MATERIE D'ESAME

L'esame verte sulle seguenti materie:

A) nozioni di matematica finanziaria e di economia del mercato finanziario, pianificazione finanziaria e finanza comportamentale, con particolare riferimento ai seguenti argomenti:

  • nozioni di matematica finanziaria;
  • analisi di scenario;
  • strumenti di mercato monetario;
  • titoli di credito;
  • titoli obbligazionari pubblici e corporate;
  • valutazione delle obbligazioni;
  • titoli azionari;
  • strumenti derivati in generale e contratti a termine;
  • futures;
  • swap;
  • opzioni;
  • titoli strutturati;
  • fondi comuni di investimento;
  • strumenti creditizi, operatività delle banche e degli altri intermediari finanziari;
  • costruzione del portafoglio.

B) diritto del mercato finanziario, degli intermediari e disciplina dell'attività di promotore finanziario, con particolare riferimento ai seguenti argomenti:

  • vigilanza su mercati e intermediari;
  • la normativa antiriciclaggio;
  • servizi e attività di investimento;
  • gestione collettiva del risparmio;
  • mercati degli strumenti finanziari;
  • emittenti e società con azioni quotate;
  • appello al pubblico risparmio;
  • promozione e collocamento a distanza e offerta fuori sede;
  • Organismo;
  • disciplina dell'Albo;
  • attività dei promotori finanziari;
  • provvedimenti sanzionatori e cautelari;
  • requisiti di onorabilità e professionalità;
  • regole per la prestazione dei servizi e delle attività di investimento e dei servizi accessori;
  • principi deontologici di comportamento;
  • abuso di informazioni privilegiate e aggiotaggio.

C) nozioni di diritto tributario riguardanti il mercato finanziario:

  • aspetti generali del sistema tributario italiano;
  • la tassazione degli strumenti di investimento diretto: azioni, obbligazioni, contratti derivati, titoli strutturati;
  • la tassazione degli strumenti del risparmio: O.IC.R. e gestioni individuali di portafoglio.

D) nozioni di diritto privato

  • diritto civile
  • il contratto e i suoi elementi essenziali ed accidentali;
  • la rappresentanza, la procura;
  • la nullità, l'annullabilità, la risoluzione ed il recesso;
  • le obbligazioni in generale; cessione del credito, factoring ed accollo, risarcimento del danno;
  • la vendita, il riporto e la permuta;
  • locazione e leasing; appalto, trasporto e deposito;
  • agenzia, mandato, mediazione e lavoro subordinato;
  • comodato, mutuo, apertura di credito, fideiussione, pegno; usufrutto, transazione;
  • regime patrimoniale tra coniugi;
  • titoli di credito;
  • diritto commerciale
  • la società commerciale in generale: i tipi di società;
  • la costituzione delle società di capitali;
  • l'amministrazione ed il controllo delle società di capitali: sistema tradizionale, sistema dualistico e sistema monistico;
  • aumento e riduzione di capitale di spa ed srl;
  • trasformazione, fusione e scissione delle società;
  • bilancio: principi e schemi;
  • le azioni: ordinarie, di risparmio e privilegiate;
  • sottoscrizione ed acquisto di azioni proprie;
  • l'assemblea (ordinaria e straordinaria) dei soci; impugnazione delle delibera assembleari;
  • collegio sindacale;
  • controllo della società di revisione.

E) nozioni di diritto previdenziale/assicurativo:

  • previdenza pubblica;
  • previdenza complementare;
  • TFR;
  • principi assicurativi;
  • le imprese di assicurazione;
  • gli intermediari assicurativi (distinzione fra agenti monomandatari, plurimandatari, brokers, banche, sim etc.) ;
  • aspetti civilistici del contratto (distinzione fra contraente, assicurato e beneficiario, oneri derivanti dal versamento dei premi, oneri relativi all'attivazione della liquidazione sinistri);
  • tipologie di rami e polizze;
  • aspetti tecnici, attuariali e finanziari dei contratti (distinzione fra premi destinati a coprire esigenze di puro rischio e premi destinati a coprire esigenze di finanza);
  • aspetti tributari (con particolare riferimento ai premi ed ai risarcimenti)
  • compiti di vigilanza dell'ISVAP (sia nei confronti delle imprese, sia nei confronti degli intermediari).