MATERIE D'ESAME

L'esame verte sulle seguenti materie:

A) nozioni di matematica finanziaria e di economia del mercato finanziario, pianificazione finanziaria e finanza comportamentale, con particolare riferimento ai seguenti argomenti:

• nozioni di matematica finanziaria;
• analisi di scenario;
• strumenti di mercato monetario;
• titoli di credito;
• titoli obbligazionari pubblici e corporate;
• valutazione delle obbligazioni;
• titoli azionari;
• strumenti derivati in generale e contratti a termine;
• futures;
• swap;
• opzioni;
• titoli strutturati;
• fondi comuni di investimento;
• strumenti creditizi, operatività delle banche e degli altri intermediari finanziari;
• costruzione del portafoglio.

B) diritto del mercato finanziario, degli intermediari e disciplina dell'attività di promotore finanziario, con particolare riferimento ai seguenti argomenti:

• vigilanza su mercati e intermediari;
• la normativa antiriciclaggio;
• servizi e attività di investimento;
• gestione collettiva del risparmio;
• mercati degli strumenti finanziari;
• emittenti e società con azioni quotate;
• appello al pubblico risparmio;
• promozione e collocamento a distanza e offerta fuori sede;
• Organismo;
• disciplina dell'Albo;
• attività dei promotori finanziari;
• provvedimenti sanzionatori e cautelari;
• requisiti di onorabilità e professionalità;
• regole per la prestazione dei servizi e delle attività di investimento e dei servizi accessori;
• principi deontologici di comportamento;
• abuso di informazioni privilegiate e aggiotaggio.

C) nozioni di diritto tributario riguardanti il mercato finanziario:

• aspetti generali del sistema tributario italiano;
• la tassazione degli strumenti di investimento diretto: azioni, obbligazioni, contratti derivati, titoli strutturati;
• la tassazione degli strumenti del risparmio: O.IC.R. e gestioni individuali di portafoglio.

D) nozioni di diritto privato

• diritto civile
• il contratto e i suoi elementi essenziali ed accidentali;
• la rappresentanza, la procura;
• la nullità, l'annullabilità, la risoluzione ed il recesso;
• le obbligazioni in generale; cessione del credito, factoring ed accollo, risarcimento del danno;
• la vendita, il riporto e la permuta;
• locazione e leasing; appalto, trasporto e deposito;
• agenzia, mandato, mediazione e lavoro subordinato;
• comodato, mutuo, apertura di credito, fideiussione, pegno; usufrutto, transazione;
• regime patrimoniale tra coniugi;
• titoli di credito;
• diritto commerciale
• la società commerciale in generale: i tipi di società;
• la costituzione delle società di capitali;
• l'amministrazione ed il controllo delle società di capitali: sistema tradizionale, sistema dualistico e sistema monistico;
• aumento e riduzione di capitale di spa ed srl;
• trasformazione, fusione e scissione delle società;
• bilancio: principi e schemi;
• le azioni: ordinarie, di risparmio e privilegiate;
• sottoscrizione ed acquisto di azioni proprie;
• l'assemblea (ordinaria e straordinaria) dei soci; impugnazione delle delibera assembleari;
• collegio sindacale;
• controllo della società di revisione.

E) nozioni di diritto previdenziale/assicurativo:

• previdenza pubblica;
• previdenza complementare;
• TFR;
• principi assicurativi;
• le imprese di assicurazione;
• gli intermediari assicurativi (distinzione fra agenti monomandatari, plurimandatari, brokers, banche, sim etc.) ;
• aspetti civilistici del contratto (distinzione fra contraente, assicurato e beneficiario, oneri derivanti dal versamento dei premi, oneri relativi all'attivazione della liquidazione sinistri);
• tipologie di rami e polizze;
• aspetti tecnici, attuariali e finanziari dei contratti (distinzione fra premi destinati a coprire esigenze di puro rischio e premi destinati a coprire esigenze di finanza);
• aspetti tributari (con particolare riferimento ai premi ed ai risarcimenti)
• compiti di vigilanza dell'ISVAP (sia nei confronti delle imprese, sia nei confronti degli intermediari).