I fattori che caratterizzano il lavoro del Promotore finanziario nei prossimi anni saranno:
- La vastità e la complessità dell'offerta e dell'informazione si è passati dall'era della domanda semplice/offerta semplice all'era della domanda semplice ( il cliente vuole sempre sicurezza e rendimento adeguato) offerta complessa (migliaia di prodotti).
- L'incertezza geopolitica e la conseguente volatilità dei mercati sono elementi che ci accompagneremo a lungo; è inutile illudersi e aspettare che il mercato torni a una crescita stabile e duratura, dobbiamo abituarci a convivere con l'incertezza e il timore di avvenimenti destabilizzanti per l'economia.
- La crisi dei sistemi previdenziali pubblici i sistemi previdenziali pubblici dei paesi occidentali non sono più in equilibrio. Nei prossimi vent' anni le popolazioni occidentali invecchieranno ad una velocità sorprendente. Si stima che in Italia nel 2022 i pensionati, che oggi costituiscono il 30% della popolazione attiva, saliranno al 40%. Le pensioni dovranno essere drasticamente ridotte per evitare il collasso del sistema pubblico. In questo contesto appare evidente che il mantenimento di un adeguato tenore di vita dopo l'uscita dall'attività lavorativa richiede un maggior risparmio da parte dei clienti.